Des adjoints IA opérés pour courtiers et gestion immobilière
Votre back-office ne dort jamais. Renouvellements qui arrivent à échéance, soumissions à monter, loyers en retard, courriels de locataires : ce sont des heures chaque semaine, sur vos données les plus sensibles. Un adjoint IA opéré par Obrio prend cette charge répétitive, prépare le livrable, et vous laisse le dernier mot.
On ne va pas vous le décrire, on va vous le montrer. Sur cette page, vous verrez exactement ce qu'un adjoint IA prépare pour un courtier en assurance, un courtier hypothécaire et un gestionnaire immobilier : le courriel rédigé, le devis comparé, la relance envoyée après votre approbation. Chaque exemple est une démonstration (données fictives), pas une promesse en l'air.
Notre principe tient en une phrase : l'agent prépare, vous approuvez. Vous restez le professionnel au dossier. L'agent enlève le travail de bureau qui vous empêche de vendre et de conseiller.
Conçu pour respecter la Loi 25
Les données de la plateforme sont hébergées au Canada, l'agent opère dans vos propres outils, et un humain approuve chaque envoi.
Voici ce que votre adjoint IA vous livre
Trois métiers, un même format. Vous allez le voir se répéter trois fois :
- Entrée brute : un message vocal, un courriel de client, un signal du système (police à échéance, loyer non reçu).
- Livrable structuré : l'agent lit, extrait, calcule et rédige. Un courriel, un devis, un horaire, prêt à relire.
- Gate : Approuver / Modifier / Refuser : rien ne part sans vous. Vous validez, vous ajustez, ou vous refusez.
- Temps gagné : chaque exemple affiche ce que ça vous épargne.
C'est ça, « fait pour vous » : pas un logiciel de plus à apprendre, un adjoint qui prépare le travail et attend votre feu vert.
Courtier hypothécaire
Vous cherchez un logiciel courtier hypothécaire IA ? Obrio va plus loin : un adjoint opéré, pas un outil de plus à apprendre. De la préqualification au renouvellement, le cycle hypothécaire est fait de dossiers à monter et de suivis à ne pas échapper. Un client vous laisse un message vocal en désordre ? L'adjoint IA en tire une préqualification structurée : revenus, ratios ABD/ATD, comparatif de prêteurs, courriel au client, prêt à approuver. Dossier incomplet ? Il repère les infos manquantes et les demande, sans jamais rien inventer. Du premier contact au renouvellement, rien ne tombe entre les craques.
→ Voir aussi l'agent Soumissions, qui monte vos devis et préqualifications.
Courtier en assurance
L'automatisation pour un courtier en assurance ne devrait jamais vous retirer la relation client. Renouvellements à relancer, soumissions à comparer, dossiers clients à compléter : l'assurance de dommages, c'est un flux constant de rédaction et de suivi. L'adjoint IA prépare chaque pièce, vous gardez la relation client et la décision. Voici trois exemples.
Relance de renouvellement de police
Votre police d'assurance auto arrive à échéance le 14 août. Voici votre renouvellement, prêt à reconduire.
Prime annuelle : 1 232 $ (l'an dernier : 1 145 $, soit +87 $). La hausse reflète l'ajustement général du marché québécois cette année.
Vos couvertures, reconduites :
• Responsabilité civile : 2 000 000 $
• Collision : franchise 500 $
• Accident sans collision (vol, vandalisme) : franchise 250 $
Deux options pour réduire la prime, si vous le souhaitez :
1. Franchise collision à 1 000 $ : prime ramenée à environ 1 150 $.
2. Regrouper avec votre assurance habitation : rabais multi-police pouvant atteindre 10 %.
Je m'occupe de tout dès votre accord. Une question ? Répondez simplement à ce courriel.
Au plaisir,
Votre courtier
Devis comparatif
| Option | Prime annuelle | Franchise | Dégât d'eau |
|---|---|---|---|
| Assureur A | 1 090 $ | 1 000 $ | Inclus |
| Assureur B | 985 $ | 1 500 $ | En option (+120 $) |
| Assureur C | 1 165 $ | 500 $ | Inclus + refoulement d'égout |
Résumé et complétude de dossier
Merci ! J'ai bien noté votre RAV4 2023 et vos 12 ans d'expérience sans accident. Pour monter une soumission juste, il me manque cinq détails : votre date de naissance, votre adresse complète, votre kilométrage annuel estimé, l'usage du véhicule et votre assureur actuel. Un simple retour de courriel suffit, et je vous reviens avec vos options.
Votre courtier
→ Ces exemples s'appuient sur nos agents Soumissions et Relances et facturation.
Gestion immobilière
Un logiciel de gestion immobilière IA gère des données ; un adjoint opéré gère la relation avec vos locataires. Loyers en retard, demandes d'entretien, avis aux locataires : la gestion locative, c'est cent petites tâches qui grugent vos journées. L'adjoint IA les prépare pour vous, avec le bon ton et au bon moment, et vous approuvez d'un clic. Voici trois exemples (immeuble de démonstration, 24 logements).
Relance de loyer en retard
Un rappel amical : le loyer de juillet (1 485 $) n'apparaît pas encore à nos dossiers en date d'aujourd'hui, le 3.
Il s'agit peut-être d'un simple oubli. Vous pouvez régler par virement Interac ou déposer votre chèque à la réception, comme d'habitude.
Si le paiement est déjà en route, merci de ne pas tenir compte de ce message.
Un souci de votre côté ? Écrivez-moi, on trouvera une solution.
Merci,
Gestion de l'immeuble
Horaire d'équipe d'entretien
| Jour | Personne | Tâche |
|---|---|---|
| Lundi | Marc | App. 12 — plomberie (9 h) |
| Mardi | Marc | Espaces communs — tonte + poubelles |
| Mercredi | Julie | App. 210 — détecteur de fumée |
| Jeudi | Julie | App. 304 — inspection plinthe |
| Vendredi | — | Tampon / urgences |
Courriel à un locataire
Suite à votre signalement (robinet de cuisine qui fuit), un plombier est prévu jeudi 17 juillet, entre 9 h et 11 h.
Il aura besoin d'accéder à votre logement. Si vous êtes absente, un membre de l'équipe peut ouvrir avec la clé maîtresse, avec votre autorisation.
Ce créneau ne vous convient pas ? Répondez à ce courriel et on replanifie.
Merci de votre collaboration,
Gestion de l'immeuble
→ Voir aussi nos agents Horaire et quarts de travail et Relances de paiement et facturation.
Pourquoi ces métiers exigent un humain dans la boucle
Revenus, cote de crédit, baux, renseignements de santé : courtiers et gestionnaires manipulent parmi les données les plus sensibles au Québec. La Loi 25 encadre strictement leur collecte, leur usage et surtout leur transfert hors de la province (article 17). Confier ça à un outil IA grand public, souvent hébergé aux États-Unis, c'est un risque que vous ne pouvez pas vous permettre.
Notre réponse tient en trois temps :
- Données au Canada. Les données de la plateforme sont hébergées au Canada. Vos dossiers ne partent pas à l'étranger à votre insu.
- L'agent opère dans vos outils. Il travaille dans votre environnement, sur vos dossiers, pas dans une boîte noire externe que vous ne contrôlez pas.
- Un humain approuve. Chaque courriel, chaque devis, chaque relance passe par votre validation. Aucune décision automatique sur le dos de vos clients.
C'est pour ça qu'on dit « conçu pour respecter la Loi 25 », et jamais « garanti » ni « 100 % conforme » : la conformité dépend aussi de vos propres pratiques, et nous ne donnons pas de conseil juridique. Ce qu'on vous offre, c'est une architecture pensée dès le départ pour la sensibilité de vos données.
→ Notre approche en détail : l'IA conforme à la Loi 25.
Ancré à Gatineau-Ottawa
Obrio est une équipe de l'Outaouais. On connaît votre marché, votre fuseau horaire et votre réalité bilingue (Gatineau, Ottawa et la région). On ne vend pas un logiciel en libre-service : on opère l'agent pour vous, on l'ajuste à votre pratique, et on reste joignable. Des opérateurs, pas des consultants.
Nos autres agents IA
Chaque tâche a son agent dédié. Pour les courtiers et gestionnaires, les trois plus utiles : Soumissions (devis et préqualifications), Relances de paiement et facturation (renouvellements, loyers, comptes clients) et Horaire et quarts de travail (équipes d'entretien). On vous aide à choisir par lequel commencer.
L'agent prépare, vous approuvez : rien ne part à votre nom sans votre feu vert. Les exemples de cette page sont des démonstrations à données fictives, à titre indicatif.
FAQ courtiers et gestion immobilière
L'IA décide-t-elle à ma place ?
Mes données clients sont-elles en sécurité ?
Est-ce que ça remplace mon adjointe ou mon équipe ?
Par quelle tâche devrais-je commencer ?
Est-ce que l'agent envoie des courriels tout seul ?
Ça fonctionne dans mes outils actuels ?
Combien ça coûte ?
Voyez votre premier livrable en une semaine
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